委托理財(cái)若干法律問題研究.pdf

1、我國金融市場經(jīng)過二十年時(shí)間的發(fā)展，投資品種和投資者的數(shù)量、規(guī)模都有了相當(dāng)程度的增長。委托理財(cái)是作為金融市場投資品種創(chuàng)新、投資者廣泛參與、投資規(guī)?？涨熬薮蟮牡湫痛?，其造就了金融市場的瘋狂，也無情的將許多熱衷參與者葬送在無底的“投資黑洞”中。委托理財(cái)規(guī)模大、影響廣，但是目前我國專門調(diào)整委托理財(cái)業(yè)務(wù)的法律規(guī)范仍很不健全。隨著委托理財(cái)業(yè)務(wù)日漸增加，由此產(chǎn)生的法律問題不斷出現(xiàn)，法律制度的建設(shè)已落后于委托理財(cái)?shù)膶?shí)踐，這引起了專家和立法者的關(guān)注。本

2、文就是針對(duì)委托理財(cái)業(yè)務(wù)開展中所出現(xiàn)的若干重點(diǎn)和難點(diǎn)法律問題展開論述。 本文主要由五部分構(gòu)成。 第一部分是委托理財(cái)?shù)母攀觥１菊率紫韧ㄟ^對(duì)目前理論界和實(shí)務(wù)界幾種典型的委托理財(cái)?shù)母拍钸M(jìn)行對(duì)比，分析得出筆者自己的關(guān)于委托理財(cái)?shù)母拍睢Ｆ浯伟凑詹煌臉?biāo)準(zhǔn)，對(duì)委托理財(cái)性進(jìn)行了分類介紹。再次，對(duì)委托理財(cái)業(yè)務(wù)開展的現(xiàn)狀和興起原因進(jìn)行歸納和闡述，具體指出委托理財(cái)在現(xiàn)實(shí)中存在的主要問題。 第二部分是委托理財(cái)性質(zhì)問題研究。主要是圍繞委托

3、理財(cái)性質(zhì)問題的爭議，分別對(duì)業(yè)界流行的多種不同的觀點(diǎn)進(jìn)行介紹和分析。從委托理財(cái)受托主體的角度，對(duì)各種受托主體從事的委托理財(cái)業(yè)務(wù)作出了不同的性質(zhì)認(rèn)定，因此，根據(jù)不同的委托理財(cái)業(yè)務(wù)的不同性質(zhì)，法律應(yīng)該有針對(duì)性地進(jìn)行調(diào)整，不能一概而論。 第三部分是委托理財(cái)合同的效力問題研究。該章從委托理財(cái)合同的效力問題入手，在界定了評(píng)判委托理財(cái)合同效力標(biāo)準(zhǔn)之后，從委托理財(cái)合同委托人和受托人兩個(gè)角度，對(duì)委托理財(cái)合同的效力認(rèn)定問題進(jìn)行闡述。其中，對(duì)國有企業(yè)

4、、上市公司的委托理財(cái)和違法資金借委托理財(cái)入市的問題特別提出來加以論證。 第四部分是委托理財(cái)合同保底條款問題研究。委托理財(cái)保底條款也是倍受爭議的問題之一，本章主要是從委托人和受托人兩個(gè)方面歸納委托理財(cái)合同保底條款存在的原因。結(jié)合現(xiàn)實(shí)說明了現(xiàn)在金融市場上委托理財(cái)合同保底條款的類型。在保底條款效力認(rèn)定問題上，筆者采取了較為折中的有限承認(rèn)說。第五部分是委托理財(cái)監(jiān)管人民事責(zé)任問題研究。監(jiān)管人制度是委托理財(cái)活動(dòng)中一種較為獨(dú)特的制度。本部分通