中外金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管制度的分析和完善.pdf

1、在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化、資本國(guó)際化的形勢(shì)下，洗錢(qián)活動(dòng)對(duì)國(guó)際金融體系的穩(wěn)定和安全構(gòu)成了極大的威脅。處于世界經(jīng)濟(jì)洪流中的中國(guó)，雖然在反洗錢(qián)的總體工作中取得了不小的成績(jī)，但對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的監(jiān)管狀況還有待提高：雖然《反洗錢(qián)法》即將出臺(tái)，但與之配套的其他金融法律也應(yīng)當(dāng)加緊修訂，以期早日形成法律層面上的全面保障；反洗錢(qián)部際聯(lián)席會(huì)議制度和金融監(jiān)管部門(mén)的反洗錢(qián)監(jiān)管協(xié)調(diào)制度雖然已經(jīng)建立，但還沒(méi)能從中央到地方縱向地形成完整的該項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制；金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管也存在

2、著諸多弊端。這些問(wèn)題的存在使洗錢(qián)者有機(jī)可乘，從而破壞我國(guó)的金融秩序。 本文以金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管的基本理論研究為基礎(chǔ)，從國(guó)內(nèi)、國(guó)際兩方面入手探討金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管所牽涉到的法律問(wèn)題，借鑒國(guó)外及國(guó)際反洗錢(qián)金融監(jiān)管的良好規(guī)則與先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)中國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管制度現(xiàn)狀進(jìn)行分析，指出中國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管中存在的問(wèn)題，對(duì)中國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管制度的發(fā)展提出建議，希望在2006年將履行全面開(kāi)放金融行業(yè)的“入世”承諾之際，通過(guò)完善中國(guó)的金