論中國(guó)金融行政監(jiān)管.pdf

1、當(dāng)前中國(guó)設(shè)計(jì)的金融行政監(jiān)管體制是中國(guó)國(guó)情特定時(shí)期的產(chǎn)物，作為政府行政權(quán)力的實(shí)施表現(xiàn)，監(jiān)管工作對(duì)防范和化解改革進(jìn)程中的金融風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)起到了積極有效的管理調(diào)節(jié)作用。但從經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)和金融混業(yè)模式的不斷深入演變過(guò)程可以看到，金融環(huán)境的演變需要制度的更新和配合做為推進(jìn)市場(chǎng)發(fā)展、社會(huì)穩(wěn)定的必要條件，因此關(guān)注中國(guó)金融行政監(jiān)管制度的發(fā)展，思考完善的角度和方式以提高目前中國(guó)金融行政監(jiān)管的實(shí)效是本文撰寫(xiě)的意義所在。 一般意義上的金融行政監(jiān)管是指政

2、府金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法運(yùn)用行政權(quán)力對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其相關(guān)金融活動(dòng)實(shí)施規(guī)制和監(jiān)督，促使其依法穩(wěn)健運(yùn)行的一系列行為的總稱(chēng)。在中國(guó)，學(xué)術(shù)意義上較為認(rèn)同的劃分是將金融監(jiān)管主要?jiǎng)澐譃閮?nèi)部監(jiān)管和外部監(jiān)管，所謂的內(nèi)部監(jiān)管主要是指金融機(jī)構(gòu)自身內(nèi)部的審計(jì)，是金融機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)內(nèi)部控制制度，其權(quán)力來(lái)源是金融機(jī)構(gòu)自身的管理權(quán)力。在外部監(jiān)管結(jié)構(gòu)當(dāng)中，依據(jù)行政屬性有無(wú)，可以分為民間監(jiān)管和政府監(jiān)管：社會(huì)審計(jì)組織屬于民間監(jiān)管機(jī)構(gòu)，其沒(méi)有行政權(quán)力，不隸屬于政府行政序列。除此之外其

3、他外部監(jiān)管范疇內(nèi)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，都屬于國(guó)務(wù)院下屬部門(mén)，屬于政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)行列。另外,根據(jù)金融監(jiān)管專(zhuān)業(yè)化的程度的不同，可以分為專(zhuān)業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和非專(zhuān)業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。本論文將重點(diǎn)著眼在政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)當(dāng)中的專(zhuān)業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)(一行三會(huì))的組成、發(fā)展變革、機(jī)制缺陷以及權(quán)力導(dǎo)向上，主要通過(guò)對(duì)該類(lèi)金融行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)的研究來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)中國(guó)金融行政監(jiān)管的認(rèn)識(shí)。 完善和健全中國(guó)金融行政監(jiān)管制度是中國(guó)金融監(jiān)管治理的主要內(nèi)容，也是其治理目標(biāo)所在。金融監(jiān)管治理可以被認(rèn)為是公共治理

4、在金融監(jiān)管領(lǐng)域的具體表現(xiàn)形式，所謂公共治理是指公共部門(mén)為了實(shí)現(xiàn)一定的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)目標(biāo)，通過(guò)各種正式、非正式的制度安排，用以行使公共權(quán)力去制定和執(zhí)行政策所需要的良好制度環(huán)境和運(yùn)行機(jī)制，以實(shí)現(xiàn)對(duì)社會(huì)公共事務(wù)的有效管理、整合和協(xié)調(diào)的持續(xù)互動(dòng)過(guò)程。完善和健全中國(guó)金融行政監(jiān)管必須以現(xiàn)有監(jiān)管構(gòu)架為出發(fā)點(diǎn)，其內(nèi)容涉及各相關(guān)主體的責(zé)任、目標(biāo)、激勵(lì)與懲戒等制度安排。完善金融行政監(jiān)管制度的意義是重大而非凡的，從本質(zhì)而言，是實(shí)現(xiàn)法治政府、透明政府和效率政府在金