我國(guó)商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)法律防范研究.pdf

1、作為支撐國(guó)家經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基礎(chǔ)，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度的構(gòu)建已經(jīng)引起社會(huì)、政府和金融機(jī)構(gòu)的高度重視。商業(yè)銀行運(yùn)作中必然伴隨著風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。近年來(lái)由于操作風(fēng)險(xiǎn)而引起的金融犯罪數(shù)量及金額急速增加。因此如何有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)，減少風(fēng)險(xiǎn)案件的數(shù)量，尤其是從法律制度構(gòu)建的層面提出一些切實(shí)的、合理的建議，顯得尤為迫切和重要，極具現(xiàn)實(shí)意義。
　　本文結(jié)合筆者實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，采用文獻(xiàn)研究、比較研究以及實(shí)證研究等方法，從多方面深入分析研究，通過(guò)銀行存

2、款業(yè)務(wù)、銀行中間業(yè)務(wù)、銀行票據(jù)業(yè)務(wù)等商業(yè)銀行基本業(yè)務(wù)在實(shí)際操作中的情況，以小見(jiàn)大，展現(xiàn)我國(guó)商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度的現(xiàn)狀，分析目前我國(guó)商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度中存在的問(wèn)題，對(duì)比國(guó)外主要發(fā)達(dá)國(guó)家商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)法律防范的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，從不同方面提出完善建議以解決我國(guó)商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度中存在的問(wèn)題。
　　本文主要包括五部分，第一部分主要描述了該課題的研究背景，包括立法背景及實(shí)踐背景，闡述該課題研究的現(xiàn)實(shí)意

3、義及理論意義，具體展現(xiàn)國(guó)內(nèi)外的研究現(xiàn)狀。從第二部分開(kāi)始，正式進(jìn)入文章的具體內(nèi)容，為全文邏輯結(jié)構(gòu)、思路走向起到引導(dǎo)的作用。本部分主要解釋相關(guān)專(zhuān)業(yè)概念及商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的歷史進(jìn)程，從宏觀角度展現(xiàn)商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的歷史變革。從20世紀(jì)80年代專(zhuān)注信用風(fēng)險(xiǎn)管理，到20世紀(jì)90年代的全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式，再到21世紀(jì)初對(duì)金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)防控，為查找我國(guó)商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)法律防范中存在的問(wèn)題，打下了堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)。第三部分，具體分析我國(guó)商業(yè)