中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展研究——以工商銀行私人銀行為例.pdf

1、私人銀行業(yè)務(wù)在國(guó)外已經(jīng)有了上百年的發(fā)展歷史，主要以歐洲和美國(guó)的發(fā)展模式為主，本文從對(duì)這些先進(jìn)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)介紹開(kāi)始，對(duì)中國(guó)的私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展提供借鑒，選取有代表性的工商銀行介紹中國(guó)發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的背景、原因和客戶需求。工商銀行的私人銀行業(yè)務(wù)一直走在國(guó)內(nèi)該領(lǐng)域的前列，但是經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展依然存在不少問(wèn)題：處在最初級(jí)的跑馬圈地階段，通過(guò)數(shù)量的考核來(lái)確定與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的差距，最核心的資產(chǎn)管理和家族基金還處在萌芽階段，與國(guó)外上百年的發(fā)展經(jīng)歷相比還

2、存在很多不足。本文試圖運(yùn)用對(duì)比分析法找出西方發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)可以借鑒的方法，結(jié)合調(diào)查問(wèn)卷的形式對(duì)國(guó)內(nèi)私人銀行客戶的需求進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，最后通過(guò)建立模型對(duì)客戶需求和業(yè)務(wù)種類進(jìn)行量化實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展的標(biāo)準(zhǔn)化，根據(jù)對(duì)具有代表性的工商銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的研究，從中發(fā)現(xiàn)私人銀行業(yè)務(wù)在中國(guó)開(kāi)展的過(guò)程中遇到的財(cái)富顧問(wèn)短缺、部門利益不調(diào)和、服務(wù)同質(zhì)化等問(wèn)題，進(jìn)而得到一些經(jīng)驗(yàn)和啟示，對(duì)中國(guó)特色國(guó)情下如何發(fā)展好私人銀行業(yè)務(wù)提出一些思考和建議。在研究?jī)?nèi)容上對(duì)歐美