SITC企業(yè)集團(tuán)資金集中管理模式優(yōu)化研究.pdf

1、企業(yè)管理以財務(wù)管理為中心，財務(wù)管理以資金管理為中心。SITC企業(yè)集團(tuán)于2000年建立結(jié)算中心，十年中資金管理模式逐漸完善，結(jié)算中心的管理模式提高了SITC資金使用效率，而隨著經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不斷變化，業(yè)務(wù)的不斷拓展，其資金管理模式仍存在許多問題和缺陷。本文首先針對目前SITC企業(yè)集團(tuán)資金管理中存在的問題進(jìn)行了分析，SITC目前的資金管理僅僅實現(xiàn)資金的歸集對于資金的管理較少，并且隨著企業(yè)集團(tuán)業(yè)務(wù)的拓展，結(jié)算中心已不能滿足企業(yè)集團(tuán)的需求。

2、　　 本文針對目前SITC資金管理中存在的問題，結(jié)合現(xiàn)階段企業(yè)資金管理需求提出了資金管理優(yōu)化策略。資金管理模式優(yōu)化后，集團(tuán)的資金管理建立在統(tǒng)一、綜合的信息平臺上，資金預(yù)算系統(tǒng)、資金結(jié)算系統(tǒng)、資金監(jiān)控系統(tǒng)、風(fēng)險管理系統(tǒng)與賬務(wù)系統(tǒng)有機(jī)結(jié)合，并與業(yè)務(wù)系統(tǒng)和網(wǎng)上銀行系統(tǒng)實現(xiàn)無縫對接;在此基礎(chǔ)上，企業(yè)通過進(jìn)行全面預(yù)算管理實現(xiàn)有效控制資金，并在預(yù)算編制、預(yù)算執(zhí)行、預(yù)算反饋考核評價各個環(huán)節(jié)與其他系統(tǒng)有機(jī)結(jié)合，實現(xiàn)對預(yù)算的動態(tài)跟蹤;在資金運作中，在提