某銀行關(guān)于集團(tuán)現(xiàn)金系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、在企業(yè)集團(tuán)化日益成熟的背景下，企業(yè)資金結(jié)算不斷擴(kuò)大，為了提高效率及準(zhǔn)確度，集團(tuán)財(cái)務(wù)將與銀行系統(tǒng)直接對(duì)接，進(jìn)而就會(huì)實(shí)現(xiàn)對(duì)資金統(tǒng)一處理的模式，一般情況下我們稱之為集團(tuán)現(xiàn)金池。與此同時(shí)，可以看出銀行在滿足客戶需求的同時(shí)，還需要對(duì)自身的產(chǎn)品進(jìn)行升級(jí)與完善。
　　銀行現(xiàn)金池的核心業(yè)務(wù)就是針對(duì)集團(tuán)客戶、客戶擁有的資金以及集團(tuán)內(nèi)部客戶的額度來管理的模式，并且這些業(yè)務(wù)共享集團(tuán)內(nèi)的整體現(xiàn)金池。這樣的管理方式有助于提高集團(tuán)財(cái)務(wù)管理效率，從而加強(qiáng)銀行與

2、集團(tuán)企業(yè)的緊密度。在當(dāng)今銀行競(jìng)爭(zhēng)的時(shí)代，如何能夠留住客戶、吸引客戶以及拓展客戶是銀行業(yè)務(wù)開拓的必經(jīng)路，也是對(duì)銀行系統(tǒng)的一次大考驗(yàn)。
　　本集團(tuán)現(xiàn)金系統(tǒng)主要是采用統(tǒng)一建模語言的方式來對(duì)其進(jìn)行設(shè)計(jì)，并且在平臺(tái)構(gòu)架方面主要借助于J2EE來實(shí)現(xiàn)的。此外，在存儲(chǔ)階段采用的是Oracle的模式。
　　關(guān)于銀行集團(tuán)內(nèi)部的現(xiàn)金系統(tǒng)的設(shè)計(jì)，本文主要從以下三方面來進(jìn)行闡述與分析：
　　1、二級(jí)賬戶資金的實(shí)時(shí)歸集
　　實(shí)時(shí)歸集的含義即

3、將二級(jí)賬戶中的資金轉(zhuǎn)入到一級(jí)賬戶當(dāng)中的過程，實(shí)時(shí)歸集在本系統(tǒng)處于重要的位置，那么如何準(zhǔn)確的將二級(jí)賬戶轉(zhuǎn)入的資金轉(zhuǎn)入到一級(jí)賬戶中，是值得思考與解決的問題。
　　2、利息貢獻(xiàn)度的計(jì)算
　　所謂利息貢獻(xiàn)度就是二級(jí)賬戶在銀行系統(tǒng)中的結(jié)息，其原因是銀行系統(tǒng)中的成員單位所包含的二級(jí)賬戶每日都會(huì)歸集到一級(jí)賬戶當(dāng)中，而一級(jí)賬戶還會(huì)給二級(jí)賬戶進(jìn)行結(jié)息，我們將二級(jí)賬戶的結(jié)息額度看作為利息貢獻(xiàn)度。
　　3、二級(jí)賬戶的額度控管
　　值得