西方金融監(jiān)管理論與實(shí)踐的演進(jìn)及啟示.pdf

1、2007年爆發(fā)的次貸危機(jī)及其引發(fā)的全球金融危機(jī)堪稱世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)歷史上最為嚴(yán)重的一次，給全球經(jīng)濟(jì)造成了極大損害。經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)是政治、經(jīng)濟(jì)、制度等多方面因素綜合作用的結(jié)果，但學(xué)術(shù)界公開(kāi)認(rèn)為金融體系監(jiān)管的缺失是經(jīng)濟(jì)危機(jī)頻發(fā)的重要原因。金融危機(jī)在對(duì)金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成重創(chuàng)的同時(shí)，也充分暴露了金融監(jiān)管理論和實(shí)踐中存在的問(wèn)題和缺陷。
　　金融監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)散落在國(guó)家監(jiān)管、跨國(guó)監(jiān)管以及國(guó)際監(jiān)管合作的典型案例中，對(duì)其進(jìn)行系統(tǒng)性的整理和總結(jié)非

2、常必要。進(jìn)入后金融危機(jī)時(shí)期，要更加重視對(duì)金融監(jiān)管的探討和反思，預(yù)防二次金融危機(jī)的復(fù)發(fā)。本文選取國(guó)家監(jiān)管層面上的西方主要發(fā)達(dá)國(guó)家美國(guó)、英國(guó)和日本為典型代表，跨國(guó)以及國(guó)際監(jiān)管層面上則選取了的歐盟和G20國(guó)際組織為典型代表。運(yùn)用文獻(xiàn)法和比較分析相結(jié)合、靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分析相結(jié)合的方法，首先系統(tǒng)研究了西方金融監(jiān)管理論的發(fā)展演變，然后分析闡述了典型國(guó)家、地區(qū)、國(guó)際組織金融監(jiān)管的歷史實(shí)踐以及后危機(jī)時(shí)期金融監(jiān)管改革的重大舉措，最后在對(duì)中國(guó)金融監(jiān)管實(shí)踐的

3、歷史、現(xiàn)狀深入分析的基礎(chǔ)上結(jié)合后危機(jī)時(shí)期西方金融監(jiān)管改革的趨勢(shì)特征提出了對(duì)中國(guó)金融監(jiān)管改革的對(duì)策建議。
　　本文總共分為六部分：
　　第一部分是文章的引言，首先指出了本文的選題背景和研究意義，然后對(duì)國(guó)內(nèi)外相關(guān)的金融監(jiān)管研究的文獻(xiàn)進(jìn)行了詳細(xì)的綜述，最后提出了本文的研究方法、論文框架以及創(chuàng)新和不足之處。
　　第二部分首先介紹了金融監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)，然后系統(tǒng)闡述了西方金融監(jiān)管理論的歷史演進(jìn)過(guò)程，最后介紹了金融監(jiān)管的定義、

4、目標(biāo)和監(jiān)管原則以及金融監(jiān)管模式的定義和分類，為全文的研究奠定了一定的理論基礎(chǔ)。
　　第三部分介紹分析了美國(guó)、英國(guó)、日本的金融監(jiān)管歷史、現(xiàn)狀，后危機(jī)時(shí)代的金融監(jiān)管改革舉措以及對(duì)中國(guó)的啟示意義。
　　第四部分介紹分析了歐盟和G20國(guó)際組織的金融監(jiān)管實(shí)踐和后危機(jī)時(shí)代的金融監(jiān)管改革以及對(duì)中國(guó)的啟示意義。
　　第五部分在分析中國(guó)金融監(jiān)管的歷史和現(xiàn)狀、結(jié)合后危機(jī)時(shí)期西方金融監(jiān)管改革新趨勢(shì)的基礎(chǔ)之上，從轉(zhuǎn)變金融監(jiān)管理念、變革金融監(jiān)管