ZY財務公司資金管理問題探討.pdf

1、企業(yè)要正常的運營，必須要有現(xiàn)金流入。只有真正的凈現(xiàn)金的流入企業(yè)才能正常的持續(xù)經(jīng)營下去。對于任何企業(yè)來說資金都是企業(yè)生存的基礎。如何籌集資金，如何高效的運用好資金，有些大型跨國企業(yè)甚至還有境外資金，如何管理好資金對所有企業(yè)來說都是一個非常值得關注的問題。對于大型的國有企業(yè)集團來說，資金管理有很多方式，不同的行業(yè)不同發(fā)展階段的財務公司的資金管理方式是不同的。通過設立財務公司作為大型企業(yè)的資金管理平臺被越來越多的大型企業(yè)采用，逐漸成為主流的資

2、金管理方式之一。ZY財務公司自成立以來，資金集中管理業(yè)務得到迅速發(fā)展，但是與國際先進的財務公司相比，ZY財務公司資金集中管理上還存在很多不足。
　　對于大型國有企業(yè)ZY集團來說，成員單位遍布全國各地，業(yè)務范圍遍布全球。目前在國內大型國有企業(yè)，主要有兩種資金管理模式。第一種是成立內部結算中心，第二種是設立財務公司。對于發(fā)展規(guī)模越來越大的ZY集團來說，通過成立財務公司對境內外資金進行統(tǒng)一管理是比較好的選擇。
　　本文共分為六個部

3、分。第一部分主要介紹了論文的選題意義和背景，綜述了國內外財務公司資金集中管理相關文獻，提出了研究思路與方法，構建了論文的框架結構。
　　第二部分是財務公司資金管理理論概述。首先介紹了財務公司的具體含義，然后從介紹財務公司資金管理的業(yè)務內容和優(yōu)勢，最后闡述了相關基本的理論。
　　第三部分主要是現(xiàn)狀分析。首先介紹ZY財務公司的基本背景、股東情況、組織結構等基本信息，然后介紹了ZY財務公司目前資金管理的情況。
　　第四部分主

4、要是針對ZY財務公司的資金管理現(xiàn)狀提出了五個方面的問題。然后針對提出了五個問題分析了產(chǎn)生的原因。首先是定位不合理，然后融資范圍狹窄，投資管理風險管理水平落后，內部結算管理能力信息化水平不高。
　　第五部分介紹W財務公司先進管理經(jīng)驗。從中可以看出一個運行高效的財務公司必須是定位明確重點突出、業(yè)務創(chuàng)新多元、建立全面的風險管理體系，而且它的網(wǎng)上內部結算系統(tǒng)必須是非常高效的。
　　第六部分主要是對ZY財務公司資金管理方面提出五大建議

5、。首先必須要有非常明確清晰的戰(zhàn)略定位，要依托集團服務集團，成為集團綜合性的資金管理中心。其次要運用多種手段積極采用新的融資工具來擴寬企業(yè)的融資渠道。創(chuàng)新是一個民族進步的靈魂。在當今這個競爭非常激烈的市場面前，ZY財務公司必須要強化業(yè)務創(chuàng)新管理，要增加金融創(chuàng)新品種，大力發(fā)展中間業(yè)務。在金融市場上，財務公司面臨著市場風險、利率風險、匯率風險等等各種風險，要提高財務公司的風險管理能力才能保證財務公司持續(xù)經(jīng)營下去。財務公司的基本功能之一就是結算