全球金融機構反洗錢制度比較研究.pdf

1、本文立足于經濟全球化下的國家金融安全問題，從金融機構經營與監(jiān)管關系角度，運用新制度經濟學和信息經濟學相關理論方法，對有關國際組織、美英等發(fā)達國家金融機構反洗錢制度進行整體性比較研究，試圖對正在起步中的中國金融機構反洗錢制度建設提供系統(tǒng)而有益的借鑒。 全文共六章，除緒論外，包括以下四個部分的內容：一、對洗錢與反洗錢進行科學定義，并就洗錢的方式、過程及其對金融、社會的危害以及反洗錢的意義進行闡述(第二章)；二、借鑒新制度經濟學有關原

2、理就有關國際組織和主要發(fā)達國家的金融機構反洗錢制度進行比較研究(第三章和第四章)：三、運用信息經濟學、博弈論和制度經濟學的理論方法對金融機構反洗錢制度進行經濟學分析(第五章)；四、結合中國實際對中國金融機構反洗錢制度建設現(xiàn)狀與不足進行分析，并提出中國金融機構反洗錢制度建設的路徑選擇(第六章)。 選題的意義：中國目前正處于加快轉型的經濟發(fā)展與體制建設階段，隨著加入“世貿組織”和加快對外開放腳步，為確保中國金融市場的穩(wěn)定與中國經濟的

3、健康發(fā)展，中國金融機構進行反洗錢的制度建設是必然必要的選擇，它對于抵御金融風險、樹立良好的國際形象和保持穩(wěn)定的經濟環(huán)境，進而保障經濟社會健康可持續(xù)發(fā)展必將起到重要的促進作用。 主要觀點：從理論與實踐相結合的角度，運用主流經濟學的原理與方法，分析借鑒國際有關組織和國家的成熟經驗，研究中國現(xiàn)階段面臨的實際問題，對中國金融機構反洗錢制度建設提出建議。 本文創(chuàng)新之處：對于“洗錢”概念進行重新界定，適當擴大其內涵并科學確定其與洗錢