從世界金融業(yè)運(yùn)行體制的變遷看我國(guó)銀行業(yè)的分業(yè)和混業(yè)管理.pdf

1、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文從世界金融業(yè)運(yùn)行體制的變遷看我國(guó)銀行業(yè)的分業(yè)和混業(yè)管理姓名：郭晶申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別：碩士專(zhuān)業(yè)：金融學(xué)指導(dǎo)教師：張靜琦20020401能說(shuō)明我國(guó)目前還不具備實(shí)行混業(yè)經(jīng)營(yíng)的條件，沒(méi)有人能否認(rèn)中國(guó)金融業(yè)在未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)中終將采用混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式這一歷史趨勢(shì)，因此通過(guò)研究我國(guó)采取混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制的必然性，以及以何種形式實(shí)現(xiàn)從分業(yè)向混業(yè)模式的過(guò)渡都具有重大的現(xiàn)實(shí)意義。二、思路及結(jié)構(gòu)安排金融機(jī)構(gòu)的分業(yè)、混業(yè)之爭(zhēng)中，銀行業(yè)與證券業(yè)的分離和混合是

2、最為人們爭(zhēng)議的話(huà)題。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過(guò)程中，正是由于銀行與證券業(yè)務(wù)的過(guò)渡混合及當(dāng)時(shí)監(jiān)管機(jī)制的缺失，導(dǎo)致了金融危機(jī)的爆發(fā)，從此產(chǎn)生了金融業(yè)運(yùn)行體制的第一次分離。而伴隨著金融業(yè)務(wù)的發(fā)展及信息、通訊技術(shù)的不斷提高，問(wèn)接融資比例不斷提高，銀行由于局限于原有的狹窄的經(jīng)營(yíng)范圍，業(yè)務(wù)單一，不能達(dá)到最佳盈利規(guī)模。為提高效率，銀行迫切要求向綜合化發(fā)展，其主要希望介入的也是投資銀行業(yè)務(wù)。基于以上原因，本文將分業(yè)與混業(yè)爭(zhēng)論的焦點(diǎn)放在了銀行業(yè)與證券業(yè)融合上。因此

3、，本文所要討論的混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制也主要是從狹義的銀行經(jīng)營(yíng)體制的角度考慮的。本文以銀行業(yè)向證券業(yè)的滲透和融合為切入點(diǎn)來(lái)討論，希望通過(guò)分析銀行業(yè)與證券業(yè)的之間的融合的現(xiàn)象和原因，從而為上述迫在眉睫的問(wèn)題找到確切的答案。本文主要分成兩大部分：第一部分主要包括第一章和第二章。第一部分主要通過(guò)分析分業(yè)、混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制的異同點(diǎn)及回顧制度變遷及相關(guān)理論為以后的研究提供理論基礎(chǔ)。本文是以金融運(yùn)行體制的歷史變遷作為線索，通過(guò)結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)、效率觀點(diǎn)，從金融運(yùn)行體制的