私募基金發(fā)行產品規(guī)劃與發(fā)布流程

1、產品計劃流程說明書釋義釋義本說明書中，除上下文另有規(guī)定外，下列用于應當具有如下含義：1.產品計劃本產品計劃計劃產品：是對預計發(fā)行的產品的統(tǒng)稱，包括但不限于信托計劃、基金資產管理計劃等，具體以當期發(fā)行的產品為準進行相應的調整.2.產品計劃發(fā)起人：指開發(fā)設計產品計劃的當事人。3.產品計劃管理人管理人：指對產品計劃進行運作管理的當事人，其職責包括但不限于：選擇產品計劃托管人期貨經紀商證券經紀商投資顧問，推介產品計劃，協助投資者辦理產品認購事宜

2、，下達投資指令，日常估值，信息披露等。4.產品計劃托管人托管人：指對產品計劃的財產進行托管的當事人，其職責包括但不限于：進行產品計劃托管賬戶、資金賬戶的開立，保管產品計劃的財產，核對并執(zhí)行管理人發(fā)出的投資指令，協助管理人進行產品計劃財產的估值、核算與清算，協助進行信息披露等。5.投資者客戶：滿足產品計劃規(guī)定的資格要求，簽署產品計劃合同書且合同書正式生效的認購者。投資者繳納相關認購款項、承擔合同書規(guī)定的相應義務后，可以享受按合同規(guī)定分享產

3、品計劃財產收益、分配計劃清算后的財產等權利。6.認購：指在產品計劃推介期內，投資者按照產品計劃合同的規(guī)定購買產品計劃份額的行為。7.投資顧問：受產品計劃管理人聘任，為管理人投資提供投資建議的當事人，產品管理人負責執(zhí)行投資顧問的投資建議等事務。8.產品計劃合同書：證券賬戶：根據中國證監(jiān)會有關規(guī)定和中國登記結算有限責任公司有關業(yè)務規(guī)則，由托管人為產品計劃財產在中國登記結算有限責19.代理銷售機構：指符合相關監(jiān)管部門規(guī)定的條件，取得產品計劃銷

4、售資格并接受管理人委托，代為辦理本產品計劃認購等業(yè)務的機構。20.不可抗力：指本產品計劃合同當事人不能預見、不能避免、不能克服的客觀情況。一、一、開發(fā)設計階段開發(fā)設計階段該階段主要是由產品計劃管理人在進行相關盡職調查基礎上決定開發(fā)設計產品計劃，產品管理人根據實際情況負責選擇產品計劃的托管人、經紀商（證券期貨）、投資顧問相關當事人。通過全方位溝通，初步確立合作意向。同時，撰寫產品計劃盡職調查報告，明確產品要素。產品要素一般包括但不限于如下

5、部分：1.產品名稱（命名規(guī)則：一般應明確指明發(fā)起人、產品類型等）2.產品類型（如：信托、基金、單一客戶、非單一集合投資等）3.產品規(guī)模（包括最低規(guī)模以及預計規(guī)模等）4.產品運作方式說明（如是否封閉運作等）5.產品的相關當事人介紹（如管理人、托管行、證券經紀商、期貨經紀商、委托人、投資顧問等）6.產品的預計存續(xù)期限7.產品認購與贖回的相關事宜（如：產品推介期、是否存在封閉期、是否可贖回、產品最低認購額度、投資者資格闡述等）8.產品存在的相

6、關費用（包括但不限于：認申購費、贖回退出費、違約費、托管費、經紀費、管理費、業(yè)績報酬等）9.產品的投資目標、投資策略、投資范圍與投資限制說明10.產品收益與分配說明（包括但不限于：預計收益、歷史業(yè)績展示、產品收益分配模式等）11.產品風險揭示（盡可能向投資者明確的闡述產品運行過程中可能存在的風險，包括但不限于：市場風險、操作風險、管理風險、不可抗力等）12.產品風險管理與監(jiān)控相關說明（如：預警線、平倉線、風險識別與評估等風控策略與手段的