我國(guó)商業(yè)銀行開(kāi)展投資銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管問(wèn)題研究.pdf

1、投資銀行業(yè)務(wù)具有“高風(fēng)險(xiǎn)、高收益”的特點(diǎn)。商業(yè)銀行涉足投資銀行業(yè)務(wù)，在獲得較高收益的同時(shí)，也承擔(dān)了較高的風(fēng)險(xiǎn)。目前，我國(guó)商業(yè)銀行在政策允許的范圍內(nèi)，已可以開(kāi)展大部分投資銀行業(yè)務(wù)，并且呈現(xiàn)了良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，未來(lái)的發(fā)展空間也很大。而我國(guó)的金融體系是銀行主導(dǎo)型的，銀行業(yè)的穩(wěn)定是金融業(yè)穩(wěn)定的核心。所以，我國(guó)有必要對(duì)商業(yè)開(kāi)展投資銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的監(jiān)管，以防范和控制潛在的風(fēng)險(xiǎn)，確保商業(yè)銀行投行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，維護(hù)銀行業(yè)的穩(wěn)定。但當(dāng)前我國(guó)的監(jiān)管體系中

2、存在著很多的問(wèn)題，可能難以應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行投行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，因此，我們有必要未雨綢繆，借鑒國(guó)際監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)國(guó)情，積極構(gòu)建完善的監(jiān)管體系，以更好地對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行開(kāi)展投資銀行業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)管，維護(hù)銀行體系甚至整個(gè)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定。
　　 本文采用規(guī)范分析和實(shí)證分析相結(jié)合、縱向歷史分析和橫向?qū)Ρ确治鱿嘟Y(jié)合的方法，對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行開(kāi)展投資銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管問(wèn)題展開(kāi)了研究。通過(guò)對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行投行業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況的分析得出：我國(guó)商業(yè)銀行有必要開(kāi)展投行業(yè)務(wù)

3、，并且目前發(fā)展?fàn)顩r良好，未來(lái)發(fā)展空間較大，金融控股公司模式是我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)投行業(yè)務(wù)的現(xiàn)實(shí)選擇；同時(shí)，我國(guó)商業(yè)銀行開(kāi)展投行業(yè)務(wù)不僅承擔(dān)著傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)，還承擔(dān)著風(fēng)險(xiǎn)傳染、利益沖突、津貼外溢等帶來(lái)的新風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行開(kāi)展投行業(yè)務(wù)的監(jiān)管狀況的分析得出：政府、行業(yè)組織、商業(yè)銀行甚至全社會(huì)對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行開(kāi)展投資銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管中都存在著一定的問(wèn)題。通過(guò)對(duì)國(guó)外商業(yè)銀行開(kāi)展投行業(yè)務(wù)的監(jiān)管實(shí)踐的分析得出：各國(guó)的國(guó)情不同，所選擇的監(jiān)管模式、手段和