農(nóng)村信用社資金頭寸管理辦法

1、1ⅩⅩ市農(nóng)村信用合作聯(lián)社資金頭寸管理 ⅩⅩ市農(nóng)村信用合作聯(lián)社資金頭寸管理暫行辦法 暫行辦法目 錄第一章 總 則 ............................................................................2第二章 組織分工 ......................................................................3第三章

2、存款準(zhǔn)備金賬戶管理...................................................4第四章 清算資金賬戶管理.......................................................5第五章 大額資金報(bào)備及審批管理.........................................6第六章 罰 責(zé) ..........................

3、..................................................7第七章 附 則 ............................................................................93第六條 資金頭寸管理的目標(biāo)是：確保支付、防范風(fēng)險(xiǎn)、提高效益。確保支付是指聯(lián)社及各信用社、聯(lián)社營(yíng)業(yè)部（以下簡(jiǎn)稱“網(wǎng)點(diǎn)” ）要保證正常支付能力，保持合理備付頭寸，防止賬戶

4、透支。防范風(fēng)險(xiǎn)是指聯(lián)社資金管理部門要加強(qiáng)資金流動(dòng)情況的監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)異常資金流入、流出要及時(shí)向上級(jí)報(bào)告。提高效益是指在保證支付能力的前提下，盡可能降低無(wú)息和低息資金頭寸，對(duì)資金頭寸進(jìn)行靈活調(diào)度，提高資金效益。第七條 資金頭寸管理的原則是：統(tǒng)一管理、分工負(fù)責(zé)。統(tǒng)一管理是指聯(lián)社資金管理部門負(fù)責(zé)全聯(lián)社資金的統(tǒng)一管理和運(yùn)作；聯(lián)社統(tǒng)一籌集和運(yùn)作資金，各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)服從資金統(tǒng)一調(diào)劑；各網(wǎng)點(diǎn)可以在轄內(nèi)調(diào)度資金和運(yùn)作資金。分工負(fù)責(zé)是指聯(lián)社資金管理部門、清算中心等